تختلف المؤسسات المالية الربحية في وضع الخطط والسياسات التى تمكنها من تحقيق أهدافها و أرباحها ولمواكبة المتغيرات العالمية والمحلية ، أصبحت دراسة المخاطر وتقييمها ، وكيفية التعامل معها من أساسيات الوصول للأهداف الموضوعة للمؤسسات لذلك برز دور الإلتزام فى المؤسسات المالية عموماً ، وفي القطاع المصرفي خصوصاً ويعتبر الإلتزام بالأنظمة والمعايير والضوابط أحد أهم أسس وعوامل نجاح المصارف . ويحافظ على سمعتها ومصداقيتها وعلى مصالح المساهمين والمودعين ، ويوفر لها الحماية من العقوبات.
تنفيذا لمنشور بنك السودان المركزي (1/2015) الذي يوضح متطلبات عمل مسؤول الالتزام بالمصارف تم وضع السياسة التالية:
تركيز الالتزام على عمل القوانين واللوائح والمنشورات والمواثيق والممارسات المعتمدة من قبل السلطات لتجنب مخاطر عدم الالتزام
الحصول على المعلومات اللازمة لأداء مهام الإلتزام من خلال الاتصال مع الفروع عن طريق البرنامج التقني والاطلاع على تقارير الإدارات الرقابية (التفتيش والمراجعة الداخلية ، والمدقق الشرعي).
توطيد العلاقة بين ادارة الالتزام وادارة الموارد البشرية والتدريب ، لنشر الوعى بمفهوم الالتزام وترسيخ الممارسات السلوكية والاخلاقية السليمة للعمل.
وضع دليل اجراءات العمل وتحديثه بصورة دورية
فحص جميع الحالات المشتبه فيها .
اعداد تقارير الاشتباه وتوجيهها لوحدة المعلومات المالية .
تحديث الاجراءات طبقا للتعليمات المحلية والدولية فى هذا الشأن
تدريب العاملين على وسائل مكافحة غسل الاموال .
الاحتفاظ بالمستندات الخاصة بالحالات المشتبه فيها .
التأكد من عدم التعامل مع العملاء الموجودين بقوائم الحظر المحلية الصادرة من بنك السودان المركزى والعالمية الصادرة من (OFAC,UN,EU) ومتابعة التحديثات الموجودة بقوائم الحظر
